Ряд ведущих банков заявил о существовании своих алгоритмов.

Банк России с перечислил критерии, по которым можно определить подозрительные транзакции.

Регулятор разместил их в преддверии закона об ограничениях по снятию в банкоматах наличности, который вступает в силу с 1 сентября.

Как говорится в релизе на сайте регулятора, в перечень вошли девять признаков, по которым будут работать кредитные организации.

Первым называется нетипичное для человека поведение, когда он снимает деньги. Вторым и третьим являются непривычное время суток, сумма или местонахождение банкомата, а также запрос нетрадиционного для клиента способа выдачи средств.

Рост активности разговоров клиента по телефону за шесть часов до операции, увеличение числа СМС с незнакомых номеров, включая  мессенджеры.

К признакам мошеннических действия в ЦБ отнесли также снятие средств в течении суток после оформления кредита или займа, либо, как второй вариант, увеличение лимита на выдачу наличных денег, включая кредитку.

Вызвать опасения также должны перевод на свой счет более ₽200 тыс. по СБП со своего счета в другом банке, а также закрытие до срока вклада на такую сумму.

Также учитываться должна смена номера телефона для авторизации в интернет-банке,  получение данных об изменении характеристик телефона, через который человек снимает деньги, или присутствие на гаджете вредоносных программ.

Для токенизированных карт ЦБ определил отдельные критерии.

ЦБ сообщил, что за минувшие полгода мошенники похитили у россиян со счетов  ₽13,1 млрд. Со счетов физлиц -— ₽12,7 млрд. Через приложения — ₽5,1 млрд, с карт и СБП — ₽3,3 млрд и ₽4,2 млрд соответственно.

Говоря о критериях ЦБ, ВТБ и «Сбербанк» сообщили, что уже используют собственные критерии, которые позволяют им  приостанавливать транзакции клиентов, пишет РБК.

Ранее Topnews писал, что в МВД предупредили о возвращении мошеннической схемы «Мамонт» в маркетплейсах.

Источник